Chartered Financial Consultant (ChFC) - preduvjeti, ChFC vs CFP

Tada je oznaka Certified Financial Planner (CFP) stvorena u 1970-ima i rasla je popularnost sve dok nije postala glavna oznaka financijskog planiranja, dijelom i zbog percipiranog nedostatka pristranosti prema životnom osiguranju.

Međutim, 1982., Američki koledž u Bryn Mawr-u, Pennsylvania, odlučio je stvoriti novu oznaku financijskog planiranja prilagođenu profesionalcima iz osiguranja u nastojanju da izjednače igralište.

Financijski profesionalci s ovom vjerodajnicom, poznati kao Chartered Financial Consultant (ChFC), dobivaju temeljitiju edukaciju od CFP-a i dobro su spremni pružiti sveobuhvatno financijsko planiranje za svoje klijente..

Međutim, iako je vjerodajnica ChFC-a još uvijek manje poznata od željenog CFP-a, preko 40 000 financijskih profesionalaca ponosno nosi oznaku ChFC iza svojih imena.

Zarada ChFC oznake

Tko bi trebao zaraditi ChFC oznaku?

Svaki financijski profesionalac koji želi povećati svoje znanje i kompetencije može imati veliku korist od dobivanja ChFC naziva. Burzovni posrednici, osiguravajući agenti, nekretnine, kreditni službenici, bankari, savjetnici za ulaganje, planeri nekretnina i porezni i računovodstveni profesionalci svi su glavni kandidati za ovu vjerodajnicu. Neiskusni profesionalci koji još uvijek nisu uspostavljeni mogu uvelike povećati svoju vjerodostojnost ako su u mogućnosti staviti oznaku ChFC na svoje posjetnice.

Prednosti postajanja ChFC-om

Ovlašteni financijski savjetnici imaju obrazovanje za učinkovitije rješavanje složenih transakcija i slučajeva od većine agenata koji nemaju ovlaštenja. ChFC-ovi obično zarađuju i više od svojih nenadležnih kolega. Oni su više tržišni za potencijalne poslodavce, jer ova vjerodajnica pokazuje ozbiljnu namjeru ostati u financijskoj industriji i može podmazati tračnice koje vode do rukovodećih ili nadzornih pozicija.

Troškovi postajanja ChFC-om

Američki koledž trenutno je jedina obrazovna ustanova koja nudi ChFC nastavni plan i program. Svaki tečaj košta 599 USD plus jednokratnu bespovratnu naknadu u iznosu od 135 USD za nove polaznike. Cijeli nastavni program košta nešto manje od 5.400 dolara, ali bit će to više za studente koji žele odabrati dodatne materijale koji im se fizički pošalju..

Naravno, oni koji prenose bodove iz drugih vjerodajnica, kao što su CLU ili CFP, imat će manje tečaja. Alternativno, profesionalni studenti mogu plaćati 135 USD mjesečno 40 mjeseci za završetak kurikuluma. Razlika između ovog i prvog troška je minimalna - ne naplaćuje se kamata - i možda bi bio najbolji način djelovanja za predanog studenta.

ChFC odgovornosti

ChFC-ovi moraju svake 2 godine završiti 30 sati nastavnog predmeta kontinuiranog obrazovanja i uplatiti naknadu za obnovu od 200 USD u to vrijeme. Oni koji također nose CLU oznaku moraju platiti samo jednu naknadu za obnovu za obje vjerodajnice. ChFC-ovi se također moraju pridržavati strogog kodeksa profesionalne etike koji je stvorio Američki koledž.

ChFC tečajevi i nastavni plan i program

Iako je nastavni plan i program za ChFC u posljednjim godinama neznatno smanjen, i dalje zahtijeva najviše kurseva bilo koje od glavnih oznaka financijskog planiranja. ChFC kandidati moraju završiti sve tečajeve u roku od pet godina i udovoljiti trogodišnjem profesionalnom iskustvu. Nastavni plan sastoji se od sedam osnovnih smjerova, a slijede dva izborna predmeta koja su raščlanjena na sljedeći način:

Potrebni temeljni tečajevi

Proces financijskog planiranja
Osnove planiranja osiguranja
Porez na dohodak
Planiranje mirovina
Planiranje nekretnine
Investicijsko planiranje
Primjene financijskog planiranja

Dodatni izborni tečajevi

Financijski sustav u gospodarstvu
Primijenjeno planiranje nekretnine
Izvršna kompenzacija
Financijske odluke za umirovljenje

Studenti koji su već stekli druge nazive poput CLU-a ili CFP-a mogu dobiti bodove za odgovarajuće kurseve koje su prethodno završili. Studenti koji ne ispunjavaju uvjete za kredit iz drugih imenovanja mogu očekivati da će provesti 70-80 sati završavajući svaki tečaj, što znači 600-800 sati za cijeli nastavni plan i program.

Završna riječ

Oni koji žele zaraditi ChFC vjerodajnice moraju se spremno obavezati i vrijeme i novac. Međutim, porast stručnosti i vjerodostojnosti koji dolazi s ovom oznakom često dovodi do značajnog povećanja prihoda s vremenom.

ChFC oznaka je najprikladnija za financijske savjetnike koji cijene temeljnu financijsku edukaciju u odnosu na profesionalni marketing. To je zato što je CFP oznaka potencijalnim klijentima prepoznatljivija od vjerodajnice ChFC-a i zahtijeva manje ulaganja i vremena i novca. Drugim riječima, klijenti mogu odabrati CFP umjesto ChFC-a prvenstveno zato što je vjerodajnica CFP-a prikupila više medijske pažnje i odobravanja..

Jedan od pristupa koji savjetnici često koriste jest prvo steći vjerodostojnost CFP-a i primijeniti te tečajeve na ChFC oznaku ako se odluče pridržavati se toga. Za više informacija prijavite se na web stranicu American Collegea.