Usporedba stopa državnih poreza - porez na imovinu, prodaju, dohodak i socijalno osiguranje

U nekim državama porez na imovinu i promet su glavni izvori prihoda; u stvari, nekoliko država uopće ne naplaćuje porez na dohodak. Na prvi pogled može se činiti kao da bi prelazak u neku od tih država bio pametan financijski potez, ali važno je sagledati cijelu sliku. Država bez poreza na dohodak može procijeniti visoki porez na imovinu vlasnika kuća, a država bez poreza na promet može imati veći porez na dohodak od okolnih država.

Stope i vrste državnih poreza

To su različite vrste poreza koje države prikupljaju i gdje su ti porezi najviši i najniži u Sjedinjenim Državama.

1. Porez na imovinu

Države imaju različite načine procjene poreza na nekretnine, zemljišta i zgrade. Neki se temelje na fer tržišnoj vrijednosti imovine, dok ih drugi temelje na procijenjenoj vrijednosti koju utvrđuje državni ili županijski ured za procjenu. Neke države ograničavaju stupanj do kojeg porezi vlasnika nekretnina mogu porasti u određenoj godini, a druge nude odbitke starijim građanima.

Stope poreza na imovinu određuju brojne porezne vlasti, uključujući države, županije, gradove, školske odbore, vatrogasne službe i komunalne komisije. To otežava usporedbu poreza na imovinu od države do države jer se stopa koju plaćaju stanovnici u jednom gradu može uvelike razlikovati od stanovnika u drugom dijelu iste države.

U 2018. godini Porezna zaklada usporedila je prikupljanje poreza na imovinu po glavi stanovnika za svih 50 država i Distrikt Columbia. Pet država s najvišim naplatama poreza na imovinu po glavi stanovnika su:

Distrikt Columbia: 3.350 USD
New Jersey: 3.074 USD
New Hampshire: 3.054 USD
Connecticut: 2847 dolara
New York: 2697 dolara

Pet država s najnižim naplatama poreza na imovinu po glavi stanovnika su:

Alabama: 540 dolara
Oklahoma: 678 dolara
Arkanzas: 699 dolara
Novi Meksiko: 770 USD
Kentaki: 781 $

2. Porezne stope na promet

Četrdeset pet država i Distrikt Columbia prikupljaju porez na promet. Uz to, općine u 38 država nameću lokalni porez na promet. U nekim slučajevima stopa lokalnog poreza na promet može biti veća od stope državnog poreza na promet. Dakle, kada uspoređujete stope poreza na promet od države do države, pogledajte i kombinirani državni i lokalni porez na promet.

Pet država s najvišim prosječnim stopama poreza na promet u državi su:

Tennessee: 9,47%
Louisiana: 9,45%
Arkanzas: 9,43%
Vašington: 9,17%
Alabama: 9,14%

Pet država s najnižim prosječnim kombiniranim stopama su:

Aljaska: 1,43%
Havaji: 4,41%
Vajoming: 5,36%
Wisconsin: 5,44%
Mejn: 5,50%

Pet država ne naplaćuje porez na promet: Aljaska, Delaware, Montana, New Hampshire i Oregon. Međutim, Aljaska dopušta lokalnim samoupravama da naplaćuju porez na promet.

Ako planirate veliki dan kupovine i živite u državi ili općini s visokim kombiniranim porezom na promet, možda bi se isplatilo odvesti u državu ili općinu niže poreze. Na primjer, prema Poreznoj zakladi, potrošači područja Chicaga skloni su velikim kupnjama u okolnim predgrađima grada ili putem interneta, kako bi izbjegli 10,25-postotnu stopu poreza na promet u Chicagu.

3. Stope poreza na dohodak

Jeste li se ikad zapitali zašto su Florida i Nevada popularno mjesto umirovljenika? Osim toplog vremena, ove države ne naplaćuju porez na dohodak. Aljaska, Južna Dakota, Teksas, Washington i Wyoming također ne naplaćuju porez na dohodak. New Hampshire i Tennessee samo prikupljaju porez na dohodak na pasivni dohodak od kamata i dividendi, iako bi Tennessee trebao ukinuti svoj porez u cijelosti počevši od porezne godine 2021..

U državama koje prikupljaju porez na dohodak, kako oporezuju dohodak rezidenata uvelike varira. Trideset dvije države ubiraju diplomirane stope poreza na dohodak slične federalnim poreznim zagradama, iako se zagrade jako razlikuju po državama. Nijedna država nema jedinstvenu poreznu strukturu u kojoj se jedna stopa primjenjuje na sav oporezivi dohodak.

Pet država s najvišim najvišim graničnim stopama poreza na dohodak su:

Kalifornija: 13,30%
Havaji: 11,00%
New Jersey: 10,75%
Oregon: 9,90%
Minnesota: 9,85%

Pet država s najnižim najvišim graničnim stopama poreza na dohodak su:

Tennessee: 2,00%
Sjeverna Dakota: 2,90%
Pensilvanija: 3,07%
Indijana: 3,23%
Michigan: 4,25%

4. Porezi na mirovine

Drugi način umirovljenika za smanjenje poreznog opterećenja jest premještanje u državu koja ne oporezuje beneficije socijalnog osiguranja. Iako savezna vlada oporezuje do 85% koristi, ovisno o vašem drugom dohotku, Distrikt Columbia i 37 država - uključujući devet bez državnog poreza na dobit - oslobađaju socijalnu zaštitu od oporezivog dohotka.

Te su države:

Alabama
Aljaska
Arizona
Arkanzas
Kalifornija
Delaver
Florida
Gruzija
Havaji
Ajdaho
Ilinois
Indijana
Iowa
Kentaki
Louisiana
Mejn
Maryland
Massachusetts
Michigan
Misisipi
Nevada
New Hampshire
New Jersey
New York
Sjeverna Karolina
Ohio
Oklahoma
Oregon
Pensilvanija
Južna Karolina
Južna Dakota
Tennessee
Teksas
Virdžinija
Vašington
Wisconsin
Vajoming

U državama koje ostvaruju poreznu naknadu za socijalno osiguranje većina dopušta izuzeće poreznim obveznicima pod određenim saveznim prilagođenim bruto dohotkom (AGI). Taj se prag razlikuje od države do države. Na primjer, u Kansasu se oslobađaju socijalne sigurnosti za stanovnike koji imaju savezni AGI od 75.000 dolara ili manje. Ako živite u nekoj od 13 država koje porez daju na socijalno osiguranje, obratite se odjelu prihoda države da biste saznali kako vam država nameće porez na dohodak za mirovine..

Za mnoge umirovljenike dohodak socijalnog osiguranja samo je jedan dio zagonetke na mirovine, pa prije nego što se spakirate i prebacite u državu koja ne oporezuje socijalno osiguranje, saznajte više o tome kako ta država oporezuje druge mirovine. Na primjer, neke države koje isključuju beneficije socijalnog osiguranja iz oporezivanja u potpunosti porezne raspodjele s mirovinskih računa kao što su IRA i 401 (k) s.

Neke države daju umirovljenom vojnom osoblju poreznu olakšicu, oslobađajući neke ili sve svoje vojne mirovine od oporezivanja. Sljedeće države ne oporezuju vojnu mirovinu, ali imaju porez na dohodak države:

Alabama
Arkanzas
Connecticut
Havaji
Ilinois
Iowa
Kanzas
Louisiana
Mejn
Massachusetts
Michigan
Minnesota
Misisipi
Missouri
New Jersey
New York
Ohio
Pensilvanija
Zapadna Virginia
Wisconsin

U drugim državama porezni rezidenti mogu omogućiti poreznim obveznicima da isključe dio vojnih mirovina iz oporezivog dohotka ili nude drugačija razmatranja, pa potražite više detalja kod poreznog stručnjaka ili odjela prihoda države.

Države s najnižim ukupnim poreznim opterećenjem

Uz sve razlike među državama, izlaze li građani bilo koje države značajno ispred ili iza paketa?

U 2019. WalletHub je usporedio svih 50 država u sve tri vrste državnih poreza - imovina, dohodak te porez na promet i trošarine - s udjelom u ukupnom osobnom dohotku u državi. Pet država s najvećim ukupnim poreznim teretom su:

New York: 12,97%
Havaji: 11,71%
Mejn: 10,84%
Vermont: 10,77%
Minnesota: 10,25%

Pet država s najnižim ukupnim poreznim teretom su:

Aljaska: 5,10%
Delaver: 5,55%
Tennessee: 6,28%
Florida: 6,56%
New Hampshire: 6,86%

Završna riječ

Ako razmišljate o preseljenju u novo stanje radi novog posla ili promjeni krajolika, vrijedno je razmotriti ukupno porezno opterećenje u toj državi prije nego što napravite veliki pomak. Država u kojoj živite ima značajan utjecaj na vaše financije. Porezi nisu jedini faktor koji treba uzeti u obzir prilikom izbora gdje živjeti; između ostalog ćete htjeti pogledati i dostupnost posla, troškove stanovanja i klimu.

Živite li u državi s visokim ili niskim porezom? Koliko porezno opterećenje vaše države utječe na to gdje živite i kupujete?