Strategija ulaganja u dividende - Kako odabrati najbolje dionice za dividende

Oni koji odluče uložiti u dugoročne dividende, međutim, neće osjetiti istu srdžbu kao što mijenjaju cijene dionica. Ti investitori znaju da se financijski uspjeh njihove investicije ne temelji na hirovima samog tržišta, već na dugoročnom uspjehu tvrtke. Vjeruju da će cijena dionica i dividenda na kraju porasti tijekom dugog povlačenja, što će dovesti do ogromnih dobitaka tijekom dugog razdoblja.

Dakle, kakav biste investitor trebao biti? Treba li voziti rollercoaster kratkoročnim ulaganjem ili se smjestiti na dugo udaljenost? Stvarno, sve se odnosi na vašu osobnost i financijske ciljeve. Pročitajte za neke od načina i zašto dugoročno ulaganje dividendi.

Što je dividenda?

Kad javno trgovačka tvrtka ostvari dobit, uprava uglavnom ima tri izbora:

1. Reinvestirajte novac u tvrtku.
2. Ponudite otkup dionica.
3. Ponudite dividendu investitorima.

Tvrtke s brzim rastom često će zadržati zaradu ili ili uložiti svoj prihod u dugoročni rast tvrtke ili ponuditi otkup dionica. Otkup dionica povećava prihode svakog ulagača u budućnosti smanjujući dospjele dionice.

Ostale tvrtke izdavat će dividendu ili udio u dobiti koji se ulagateljima isplaćuje kvartalno.

Dugoročno ulaganje dividendi

Ulaganje u dividende često ne osigurava kratkoročnu aprecijaciju kapitala vrućih dionica. Niti se podudara s uzbuđenjem dnevnog trgovanja, što za vrijeme brzo rastućih tržišta ove investicije mogu činiti poput zamornih, sporih zaliha novca. Nadalje, vrijednosni papiri za isplatu dividende često ne dolaze u obzir na brzo rastućim tržištima bikova, nakon čega su ponovno zavladali žarkom pobjedom na burnim i nepredvidivim tržištima. To je zbog relativno umjerene prirode tih vrijednosnih papira, kao i sporog složenog karaktera dividendi koji se može postići dugoročnom filozofijom ulaganja u dionice i kupovinu.

No, tijekom sporog rasta medvjeda na tržištu, sve više investitora traži utočište u dionicama rasta dividendi poput dionica plavih čipova. Uz to, stabilnost koju ove dionice mogu ponuditi čini ih atraktivnom klasom sigurnosti koja će se sastojati kao sastavni dio bilo kojeg portfelja tijekom oštrih i naprednih ekonomskih vremena.

Sada kada znate što su dividende i kako djeluju na tržištu, je li to pravi put za investiranje za vas? Evo nekoliko stvari koje treba uzeti u obzir:

1. Moć dividendi

Pri odabiru hoćete li započeti ovu vrstu ulaganja ili ne, važno je razumjeti skrivenu snagu dividendi. Uzmite u obzir ove činjenice o dividendi:

• Ne možete krivotvoriti dividendu. Nažalost, nedavna povijest dokazala je da se metode kreativnog računovodstva mogu koristiti za lažno povećavanje zarade po dionici i drugih alata za procjenu kako bi se lažno povećala cijena dionica. Dividende nude zaštitu od ovih shenanigana. Poduzeća ne mogu isplatiti novac koji nemaju.
• Dividende vas štite od nepovoljnosti. Tijekom medvjeđeg tržišta, kada cijene mnogih vrijednosnih papira opadaju, dionice za isplatu dividende zapravo postaju privlačnije jer se njihovi prinosi na dividende učinkovito povećavaju. To može rezultirati umjetnim dnom cijene dionica, sprječavajući velike gubitke kapitala koji mogu izazvati paničnu prodaju.
• Dividende rezultiraju s više udjela. Korištenjem strategije reinvestiranja dividende ili plana reinvestiranja dividende (DRIP) rezultirat će da svaki od tih inkrementalnih isplata za izgradnju besplatnog kapitala na vašoj poziciji, što zauzvrat rezultira većim isplatama dividendi u sljedećem tromjesečju..

2. Strategija za investitore, a ne trgovce

Prilikom odabira strategije ulaganja u dividendu, važno je razviti dugoročni način razmišljanja ulagača. Ulagatelju za dividende udio dionica je živo, disanje tvrtke, a ne samo sredstvo za povećanje vrijednosti kapitala. Gledajući na investiciju kao takvu, nećete biti razočarani što će vjerojatno biti sporija stopa rasta od dionica koje ne isplaćuju dividendu. Najvažniji čimbenici u njihovim cjelokupnim strategijama ulaganja su:

1. Dugoročni rast i financijske perspektive tvrtke.
2. Trenutačno i dugoročno financijsko zdravlje tvrtke.
3. Zdravlje dividende tvrtke i mogućnost da se njezina isplata s vremenom povećava.
4. Uprava liječenja investitora.

3. Uspješni, dugoročni ulagači biraju dividende

Warren Buffett nazvan je investitorom vrijednosti. Doista, on je povijesno kupovao dionice tvrtki kada se prodaju s popustom na njihovu inherentnu vrijednost. Ali, ako pregledate prvih 10 udjela Berkshire Hathawaya, također će se utvrditi da svaka pozicija predstavlja jamstvo za isplatu dividende. Ako su dionice za dividende investicija izbora za najuspješnijeg ulagača u povijesti, ne bi li trebale biti dovoljno dobre za vaš portfelj osobnih ulaganja? Buffet voli dionice koje plaćaju dividendu jer dodaju još jedan, stabilniji oblik aprecijacije kapitala iznad i izvan poskupljenja dionica.

Kako odabrati najbolje dionice za dividende

Kao i kod svake investicije, prilikom izbora dividendnih dionica neophodno je istražiti. Najvažnije što trebate uzeti u obzir pri određivanju ispravnih dividendnih dionica za svoj portfelj su:

1. Dugoročne perspektive
Ulaganje dividendi je dugoročna strategija ulaganja. Na pitanje koji mu je najdraži period za držanje dionica, smatra se da je Warren Buffett odgovorio "zauvijek." Ovo je mišljenje investitora o dividendi.

Kao ulagač u dividende, nikad ga ne želite prodati, jer to uništava vašu dugoročnu strategiju ulaganja. Stoga morate pažljivo birati tvrtke s dugoročnom postojanom moći i sposobnošću napredovanja unatoč ekonomskim uvjetima. Potražite korporacije koje rastu, bez obzira na vanjske ekonomske uvjete. Čak se i ulagači za dividende povremeno moraju prodati kad se promijeni temeljni posao ili strategija.

2. Financije
Ako ne možete pročitati bilancu, istražite ocjene obveznica tvrtke. Želite uložiti u tvrtke s najboljom kreditnom ocjenom (investicijski razred ili iznad). Ako ste upoznati s čitanjem financijskih izvještaja, morat ćete pogledati sve tradicionalne alate za procjenu, uključujući omjer P / E, omjer cijene i prodaje, vrijednost poduzeća / EBITDA i knjigovodstvenu vrijednost.

Nepodmirena struktura duga tvrtke također će biti važno razumjeti, jer će vjerovnici korporacije biti isplaćeni prije dioničara u bilo kojem financijskom padu..

3. Povijest upravljanja i dividendi
Potražite tvrtke s menadžerskim timovima koji imaju reputaciju prema investitorima. Uzmite u obzir povijesni tretman uprave za otplatu dividendi i udjela, kao i sposobnost kretanja u teškim financijskim vremenima. Je li uprava ikada obustavila ili smanjila svoje dividende? Je li tvrtka ikada propustila isplatu dividende? Ili je tvrtka dosljedno povećavala svoje novčane rezerve i povećavala prinos od dividendi tijekom godina?

4. Natjecanje
Ako će netko isključiti tvrtku za nekoliko kratkih godina, nema smisla posjedovati dionice kao ulagač u dividende. Sjetite se, fads dolazi i odlazi, ali odlične tvrtke s dugotrajnom moći ostaju u prilici da se snalaze u teškim financijskim vodama, istodobno postajući lideri u svojoj industriji. Potražite lidere u industriji koji ostaju moć.

Završna riječ

Dugoročno ulaganje u dividende može biti odličan izbor ako želite povećati s vremenom. Iako ne nužno nudi trenutačno zadovoljenje (ili potpunu devastaciju) kratkoročnih ulaganja, ipak obećava stabilniju strategiju ulaganja. Pogledajte stranicu iz velikih knjiga velikih investitora poput Warrena Buffetta, razmislite dugoročno, istražite kompanije u koje ulažete i vaš će portfelj značajno profitirati.

Da li više volite dugoročan rast i stabilnost dividendi, ili uzbuđenje zbog kratkoročnog ulaganja? Podijelite svoje misli u komentarima u nastavku.