Razlika između prinosa i prinosa YTD

Prinos: ovo je u osnovi povrat koji vaša investicija ostvaruje na temelju dividendi koje tvrtke isplaćuju svojim dioničarima. Manja poduzeća s visokim potencijalom rasta obično ne isplaćuju dividende. Obično više etablirane tvrtke i uzajamni fondovi koji ulažu u obveznice će imati veći prinos. Ako je vaš postotni prinos poput 4 ili 5 posto, ulažete vrlo konzervativno i tražite da od investiranja ostvarite stalan dohodak, a ne veći aprecijacija kapitala..

YTD Povratak. Ovaj postotak predstavlja aprecijaciju kapitala vaših ulaganja. Netko s višim prinosom iz svog portfelja ima agresivniji pristup ulaganju. Ulagač je više fokusiran na dionice koje dobivaju na vrijednosti nego na vraćanje dividende svojim ulagačima.

Imati vrlo nizak prinos i veći prinos od YTD-a sada mi ima smisla, jer ulažem u vrlo agresivne uzajamne fondove. Zašto ulažem u uzajamne fondove agresivnog rasta? Jer sam mlad! Ne dopustite da vam neki financijski savjetnik kaže da trebate ostvariti veći prinos ako ste mlađi od 40 godina. Imate dovoljno godina da iskoristite valove agresivnih dionica. Jednom kada počnete pokušavati vrijeme na tržištu, kada ćete biti spaljeni s investicijskim fondovima s rastom dionica. Dakle, ako ste mladi i želite investirati u sljedećih 20 - 40 godina, više biste se trebali brinuti za svoj prinos od YTD-a, nego za svoj prinos. Prinos ne znači gotovo ništa dok ne želite započeti dopunjavati svoje prihode svojim ulaganjima.