Kada prodati dionice - postavite 6 pitanja prije prodaje svojih dionica

Prije nego što povučete okidač tog naloga za prodaju, morate uzeti u obzir nekoliko stvari. Prebacite prema dolje 6 stavki na ovom popisu da biste vidjeli treba li zaista prodati te dionice ili biste trebali razmisliti o tome da ih držite malo duže.

6 pitanja koja trebate postaviti prije prodaje

1. Jeste li izgubili 10% svog ulaganja?

Većina financijskih planera sugerira pad zaliha ako padne 10%, ali u konačnici odluka se mora temeljiti na vašoj toleranciji na rizik. Prije kupnje dionica dionica trebali biste odlučiti koliko želite da dionica raste i koliko ste spremni izgubiti na investiranju. Ako je vaš cilj da se dionica poveća za 20%, tada biste je trebali prodati ako dođe do te točke. Ako prodate svoje dionice ako dosegnu oznaku gubitka od 10%, spriječit ćete da zadržite loše dionice koje bi mogle i dalje padati.

2. Je li se promijenio razlog zbog kojeg ste kupili dionicu?

Obično kupujete zalihe jer je jeftina, ima zamah, tvrtka u ponudi nudi fantastične proizvode ili usluge (mislite da Apple) ili će uskoro izaći s novim proizvodom ili uslugom, ima prednost nad svojim konkurentima ili kombinacijom svih ove stvari. Trebali biste imati razlog zašto u nekom društvu kupujete dionice dionica. Također biste trebali imati uvjerenje da će se cijena dionica povećati od one koju ste platili iz određenog razloga. Ako se taj razlog ne isključi, ako se vaše obrazloženje ne uspije realizirati ili se priča promijeni, vjerojatno biste trebali razmotriti prodaju zaliha.

3. Trebate li ponovno uravnotežiti svoj cjelokupni portfelj?

Ako imate dobro raznovrstan portfelj, tada neminovno imate neke sektore na tržištu koji djeluju malo bolje od ostalih. Većina financijskih stručnjaka preporučuje da ispituju svoj portfelj najmanje jednom godišnje i ponovo uspostave svoje udjele kako bi se osiguralo da imate pravu kombinaciju imovine na temelju vašeg ukupnog financijskog plana. Jesu li male zalihe kapa imali sjajnu godinu? Svake godine rebalansirajte svoj portfelj prodajom pobjednika i kupnjom više dionica koje nisu uspjele. Na taj ćete način osigurati da se držite tog osnovnog pravila o ulaganju u kupovinu niskih i u prodaju visokih.

4. Jeste li razmislili o poreznim posljedicama??

Ako razmišljate o prodaji investicija koje držite izvan mirovinskog mirovinskog plana, porezi bi trebali biti veliki faktor vaše odluke. Ako su ulaganja unutar mirovinskog plana od 401 tisuću kuna ili sličnog plana zaštićenog od poreza, onda to nije problem ako ne povučete sredstva u mirovini. Ali nemojte automatski prodavati popust jer morate plaćati porez. Ne morate plaćati porez na gubitke koji ste shvatili, a trebali biste dodati poreze u svoje kriterije uzimanja dobiti. Na primjer, ako želite zaraditi 20% povrata od kupovine zaliha, trebali biste uzeti u obzir da je stopa povrata nakon poreza. S 15% poreznom stopom na kapitalni dobitak, trebali biste prodati kada vaše dionice cijene 23%, što bi vam dalo 20% prinosa na vaše ulaganje, plus 3% što je 15% vaše dobiti od kapitala.

5. Da li vam podaci o tržištu daju razlog za prodaju?

Jeste li proučavali tržišne podatke o tvrtkama u kojima imate dionice dionica? Jeste li čuli nešto zanimljivo u tromjesečnom konferencijskom pozivu koji je tvrtka ugostila profesionalnim analitičarima dionica? Ovi konferencijski pozivi mogu se slušati uživo putem interneta putem web lokacija poput Yahoo Finance i drugih, a oni pružaju nevjerojatno bogato znanje o tvrtki, kamo ide i kako dionice trebaju djelovati u bliskoj budućnosti. Toliko pojedinačnih investitora ne iskorištava ove konferencijske pozive, ali pružaju jedinstveno znanje i informacije koje mnogi drugi ulagači nemaju. Može biti dobra ideja da upotrijebite usluge upozorenja o dionicama kao što su Jim Cramer Action Alerts PLUS.

6. Jeste li razmotrili troškove transakcije?

Transakcijski troškovi veliki su čimbenik koji morate uzeti u obzir pri prodaji dionica. Većina brokerskih kuća naplaćuje vam proviziju pri kupnji i opet kada prodajete dionice dionica, što će i dalje povećavati vaš gubitak koji je već ugrađen u cijenu dionica. Također, prodajete li svoje dionice u jednom kadru ili ih parcelirate tijekom određenog vremena? Ako posjedujete veliki blok dionica, moglo bi vam se dogoditi da vam nekoliko puta naplaćuju proviziju do trenutka kada vaš broker uspije prodati sve dionice koje ste tražili.

Što sad?

Novac gubite samo ako prodate svoje dionice dionica. Prije nego što ih zapravo prodate, gubici su samo gubici na papiru. Dakle, ako se vaši razlozi prodaje nisu provjerili nakon što ste prošli ovaj popis, možda biste trebali ponovo razmotriti. Možda biste trebali razmisliti o tome da malo duže zadržite svoje zalihe. Ne postoji postavljeno pravilo kada treba prodati dionicu. To ovisi o vašim pojedinačnim financijskim ciljevima, koliko rizika možete trbuh i koji ciljevi imate za svoje dionice.

Većina pojedinačnih ulagača su „kupi i drži“ ulagače, koji drže dionice dugoročno, ali ne zauvijek. Dugoročni ulagači ne bi se trebali bojati povremenih promjena na tržištu. Kad tržište zaostane ili krene neobično, to je savršeno vrijeme za pregled vašeg portfelja, preispitivanje strategije ulaganja i postavljanje nekih od gore navedenih pitanja. Ali nije vrijeme da jednostavno skočimo brod. Prije nego što se odlučite na prodaju, zapitajte se da li dionica još uvijek ispunjava vaše financijske ciljeve.