Izvršilac dužnosti i odgovornosti - obrazac uzorka pisma uputstva

Moraju se odgovoriti na brojna pitanja prije nego što stvarni pravni postupak uopće može započeti. Gdje pokojnici čuvaju sve svoje dokumente? Gdje je sva njihova imovina? Imaju li negdje imovinu za koju ne znate?

Rješavanje ovih pitanja može biti vrlo naporno i frustrirajuće ako odgovori nisu lako dostupni. Iako ne možete kontrolirati kako drugi ljudi organiziraju svoje poslove, MOŽETE poštedjeti koga god označite ovu frustraciju nudeći jasan plan koji ćete slijediti u slučaju vaše smrti.

Primjer pisma uputstva

Pismo pouke može pojednostaviti i pravne i osobne aspekte naseljavanja vaše imovine. Iako ovo pismo nema pravna ovlaštenja, ono može postaviti sve važne informacije koje su potrebne vašem izvršitelju ili izvršitelju na jednom prikladnom mjestu. Također vam pruža zlatnu priliku za ispunjenje svih posljednjih želja.

Evo devet važnih točaka koje morate obuhvatiti u svom uputstvu:

1. Podaci za kontakt financijskog savjetnika - Vaš izvršitelj će morati znati koga nazvati za odgovore na bilo kakva financijska pitanja. Obavezno navedite imena i kontakt podatke bilo kojeg od sljedećih financijskih stručnjaka i savjetnika koje koristite.

bankari
Dionički posrednici i savjetnici za ulaganje
Financijski planeri
Porezni pripravnici
Agenti osiguranja
Agenti za nekretnine
Povjerenički časnici
odvjetnici

2. Informacije o imovini - Jasno navedite lokacije i iznose ili procjene sve svoje imovine. Neki su primjeri:

Vaša kuća i druge nekretnine
Računi za banke, umirovljenja i ulaganja
Police životnog osiguranja
Privatno vlasništvo
Ostali, razni predmeti poput sefova
User ID-ovi, lozinke i brojevi računa za sve vaše račune likvidnih sredstava (također treba uključiti internetske račune za bilo koju drugu imovinu)

Ako imate imovinu koja se nalazi na nekoj udaljenoj udaljenosti (tj. Kuće za odmor ili jezera, brodovi koji se drže u marini i sl.), Navedite upute kako doći. Dajte ime onoga tko naseljava vaše imanje bilo polaznicima koji nadziru vašu imovinu.

3. Važni dokumenti - Navedi sve svoje važne dokumente i gdje ih možete pronaći. To bi trebalo uključivati:

Volje i povjerenja
Prijava poreza na dohodak
Najnovija izvješća svih vaših financijskih računa
Vaša najnovija izjava o socijalnom osiguranju
Djela, naslovi i hipoteke na sve fizičke imovine, kao i na njihove lokacije
Osobni papiri poput vaših rodnih i ženidbenih listova, dokumenata o državljanstvu / naturalizaciji, iskaznice socijalnog osiguranja i svih i svih odredaba o razvodu.

4. Dug - Dajte iznose, brojeve računa i izvode za sve svoje dugove, uključujući kreditne kartice, potrošačke i automobilske zajmove, hipoteke i privatne dugove bilo koje vrste.

5. Korisnici - Navedite potpuni popis svih vaših korisnika, prirodnih i ostalih, i sve relevantne kontakt informacije.

6. Kućni ljubimci - U ovom pismu mogu se naći i detalji koje možda ne mislite uključiti u pripremu volje, poput onoga što učiniti s vašim ljubimcima. Ako želite da se vaša zlatna ribica pusti u jezero Superior, ovo je vjerovatno mjesto da to kažete.

7. Sentimentalni predmeti - Pravnici se također mogu pridržavati uputa o sentimentalnim stavkama koje imaju malu ili nikakvu novčanu vrijednost. Spremite svog izvršitelja od glavobolje i ovdje navedite stavke i željene primatelje.

8. Pogrebni aranžmani su još jedno ključno pitanje koje se može postaviti u tim pismima. Neke konkretne upute mogu biti:

Gdje i kako želite biti sahranjeni ili kremirani
Kome biste željeli dati svoju pohvalu
Vrste cvijeća ili umjetničkih djela koja želite prikazati
Vrsta glazbe koja će se reproducirati

9. Ojačavanje žive volje - Možda ćete moći opisati i okolnosti u kojima želite da liječnici povuku čep na jednostavnije načine nego što se mogu koristiti u liječničkim ovlastima. Iskoristite ovo kao priliku da pojasnite svoje želje i nadopunite živu volju.

Nakon što ispunite svoje uputstvo, pohranite ga na sigurno mjesto i povremeno ga ažurirajte (vjerojatno najmanje jednom godišnje) kako biste odražavali sve promjene. Neka bude prioritetno gledati ga zajedno sa svojim izvršiteljem / egzekutrijom dok ste još uvijek u blizini. Uštedjet će im vremena i brige, a istovremeno vam osigurati da razumiju sve kako ste namjeravali.

Završna riječ

Iako nema pravo zakonsko ovlaštenje, dobro napisano uputno pismo može biti najvažniji dokument u postupku nagodbe. To je posebno istinito ako imate veliko imanje ili složena pitanja koja treba riješiti.

U konačnici, učinkovito pismo pouke poslužit će kao dio vaše konačne ostavštine. Omogućavanjem vaših nasljednika ovim dokumentom može se slobodno riješiti njihovog gubitka i naseliti vaše imanje brzo, povoljno i učinkovito.

Jeste li se ikada suočili s izazovom biti izvršitelj? Kako je iskustvo utjecalo na vaše vlastite planove? Javite nam svoje misli u komentarima u nastavku.

(foto kredit: Kathy Ponce)